شروط الدفع في الفاتورة: Net 30 والحدود القانونية وما يُكتب

شروط الدفع الشائعة، بلغة واضحة

هذه أعراف تجارية، لا تعريفات قانونية، لذا يُستحسن توضيح المقصود في الفاتورة.

وبما أن قسم الحسابات لدى كل عميل قد يفهم «Net 30 EOM» بطريقة مختلفة، فأسلم سطر في الفاتورة هو التاريخ نفسه: لا أحد يحتاج إلى العد، ولا أحد يستطيع الجدال.

هل يستحق خصم 2/10 net 30 أن يُعرض؟

الخصم على الدفع المبكر يسرّع السيولة، لكنه مكلف. فالعميل الذي يتخطى خصم 2% يحتفظ بـ98% من المال 20 يومًا إضافية. وبحسابه سنويًا: 2 ÷ 98 × 365 ÷ 20 = 37.2% في السنة.

مثال: في فاتورة بقيمة 20,000 ريال، يعني شرط 2/10 net 30 أن العميل يدفع 19,600 ريال حتى اليوم العاشر، أو 20,000 ريال حتى اليوم الثلاثين. أي التنازل عن 400 ريال مقابل القبض قبل 20 يومًا. وقد يكون لذلك معنى إذا كان التأخر سيضطرك إلى السحب على المكشوف أو إلى بطاقة ائتمان بتكلفة مرتفعة، لكنه نادرًا ما يصلح خيارًا افتراضيًا. والعربون عند القبول (التفاصيل في دليلنا عن فاتورة العربون) كثيرًا ما يحمي السيولة دون أي تكلفة.

المملكة المتحدة: ما يسمح به القانون

يسري قانون Late Payment of Commercial Debts (Interest) Act 1998 بين الشركات:

• لا تاريخ متفق عليه؟ يُعد الدفع متأخرًا بعد 30 يومًا من استلام العميل للفاتورة، أو للسلع والخدمات إن جاءت لاحقًا.
• تاريخ متفق عليه: تقول GOV.UK إنه «يجب عادةً أن يكون خلال 30 يومًا للجهات العامة أو 60 يومًا للمعاملات التجارية». وما يتجاوز 60 يومًا بين الشركات ممكن فقط إذا كان منصفًا للطرفين.
• عند التأخر في الدفع، يمكن المطالبة بـفائدة قانونية قدرها 8% فوق سعر الفائدة الأساسي لبنك إنجلترا (ما لم يحدد العقد نسبة أخرى)، إضافة إلى مبلغ ثابت لكل فاتورة عن تكاليف التحصيل: 40 جنيهًا للديون حتى 999.99 جنيهًا، و70 جنيهًا من 1,000 إلى 9,999.99 جنيهًا، و100 جنيه لـ10,000 جنيه فأكثر.

إذا كان السعر الأساسي المرجعي 3.75% (ثبّت بنك إنجلترا سعره عند 3.75% في 17 سبتمبر 2026)، فالفائدة القانونية 11.75% سنويًا. وفي فاتورة بقيمة 2,400 جنيه إسترليني تُدفع متأخرة 20 يومًا: 2,400 × 11.75% × 20 ÷ 365 = 15.45 جنيهًا، إضافة إلى 70 جنيهًا تعويضًا. ففي فاتورة متأخرة بهذا الحجم، المبلغ الثابت أكبر من الفائدة.

القطاع العام. بموجب المادة 68 من قانون المشتريات لعام 2023 (Procurement Act 2023)، النافذة منذ 24 فبراير 2025، تتضمن العقود العامة شرطًا ضمنيًا بأن تدفع الجهة الفاتورة الصحيحة غير المتنازع عليها خلال 30 يومًا من استلامها.

المستهلكون. لا ينطبق قانون 1998 على البيع للأفراد. يُحدَّد تاريخ الاستحقاق في شروطك، ولا تُفرض رسوم تأخير أو فوائد إلا إذا نص العقد عليها.

أما ما يحدث بعد تاريخ الاستحقاق (رسائل التذكير، وخطابات الإنذار قبل التقاضي، والدعاوى الصغيرة) فيتناوله دليلنا عن متابعة فاتورة غير مدفوعة.

الولايات المتحدة: العقد أولًا

لا يوجد قانون اتحادي يحدد شروط الدفع أو فوائد التأخير في الفواتير بين الشركات الخاصة. وما ينطبق:

• عقدك أو عرض السعر المقبول. إن أردت Net 15 أو رسوم تأخير أو فائدة، فالمطلوب الاتفاق عليها كتابيًا قبل العمل. وقد تضع قواعد الولايات بشأن الربا وحماية المستهلك سقفًا لما يمكن تحصيله.
• العملاء من الحكومة الاتحادية. يُلزم قانون Prompt Payment Act الوكالات بدفع الفواتير السليمة خلال 30 يومًا (14 يومًا لدفعات مراحل البناء)، وإلا دفعت فائدة. ونسبة فائدة Prompt Payment للفترة من 1 يوليو إلى 31 ديسمبر 2026 هي 4.75%.
• قوانين المستقلين في بعض الولايات والمدن. لدى مدينة نيويورك وولاية نيويورك وكاليفورنيا وإلينوي قوانين للعاملين المستقلين تشترط عقودًا مكتوبة فوق مبالغ محددة، وحين لا يُتفق على تاريخ، الدفع خلال 30 يومًا من إنجاز العمل. والتفاصيل والحدود في دليل المتابعة.

وفي السعودية ودول عربية أخرى، الأسلم التحقق من القواعد المحلية، وتثبيت شروط الدفع وأي شرط جزائي للتأخير في العقد أو عرض السعر قبل البدء.

ما يُكتب في الفاتورة

تُكتب شروط الدفع حيث يراها قسم الحسابات لدى العميل: قرب المجموع. وهذا نموذج:

تاريخ الفاتورة: 25 سبتمبر 2026
شروط الدفع: Net 30 (خلال 30 يومًا)
تاريخ الاستحقاق: 25 أكتوبر 2026
طريقة الدفع: تحويل بنكي إلى [اسم الحساب، رقم IBAN]
يُرجى ذكر رقم الفاتورة مرجعًا للدفع.

التأخر في الدفع (عملاء من الشركات، المملكة المتحدة): يحق لنا المطالبة بالفائدة القانونية
والتعويض الثابت بموجب قانون Late Payment of Commercial Debts
(Interest) Act 1998.
التأخر في الدفع (بلدان أخرى): [غرامة التأخير أو الشرط الجزائي، فقط إن نص عليه العقد].

يُبقى فقط سطر التأخر الذي ينطبق عليك. وللعميل الفرد، يكفي تاريخ الاستحقاق وطريقة الدفع، ولا تُضاف غرامة تأخير إلا إذا تضمنتها الشروط المتفق عليها.

اختيار شروطك

القانون يضع سقوفًا، لا شروطًا افتراضية ملزمًا بعرضها. يمكن طلب الدفع عند الاستلام، أو خلال 7 أو 14 يومًا، أو عربون عند القبول، ما دام العميل يوافق قبل بدء العمل. وهذه بعض نقاط البداية:

ويُظهر دليلنا عن كتابة عرض السعر أين توضع شروط الدفع قبل بدء العمل.

متابعة تواريخ الاستحقاق دون جدول بيانات

في Binome360، تُنشأ الفاتورة بجملة مكتوبة (الملاحظات الصوتية متاحة حاليًا بالإنجليزية والفرنسية فقط). الترقيم تلقائي، وبيانات منشأتك وملاحظات الدفع في التذييل، وتاريخ الاستحقاق باختيارك (عند الاستلام، أو 7 أو 15 أو 30 يومًا)، ويُشارَك رابط يفتحه العميل وينزّل منه نسخة PDF. وعند وصول المال تُوسم الفاتورة مدفوعة؛ وبمجرد تجاوز تاريخ الاستحقاق، تُميَّز الفاتورة ويُجهَّز لك نص تذكير مهذب. ولا يحصّل Binome360 المدفوعات ولا يتصل بحسابك البنكي. ولفاتورة لمرة واحدة، لا تحتاج أداة إنشاء الفواتير المجانية إلى أي حساب.

أسئلة شائعة

ماذا تعني net 30 في الفاتورة؟

المبلغ كاملًا مستحق خلال 30 يومًا من تاريخ الفاتورة. وبعض العملاء يحسبون من تاريخ استلامهم للفاتورة، ولهذا فإن كتابة تاريخ الاستحقاق الفعلي على الفاتورة تمنع الجدال.

هل net 30 مفروضة بالقانون؟

ليس بهذا المعنى. في المملكة المتحدة، 30 يومًا هي القاعدة الافتراضية حين لا يُتفق على تاريخ بين الشركات، والحد المعتاد للجهات العامة. وفي الولايات المتحدة، 30 يومًا هي المعيار الاتحادي لمدفوعات الحكومة والقاعدة الافتراضية في بعض قوانين المستقلين، لكن للشركات الخاصة أن تتفق على شروط أخرى.

هل يمكن تغيير شروط الدفع مع عميل حالي؟

للأعمال المستقبلية، نعم: بإبلاغ العميل كتابيًا وتحديث عرض السعر أو العقد قبل العمل التالي. أما فاتورة صدرت بالفعل وفق شروط متفق عليها، فلا تتغير شروطها دون موافقة العميل.

ما الفرق بين net 30 و30 يومًا EOM؟

Net 30 تحسب 30 يومًا من تاريخ الفاتورة. أما «Net 30 EOM» فتحسب عادةً 30 يومًا من نهاية الشهر الذي تحمل الفاتورة تاريخه. ففي فاتورة بتاريخ 25 سبتمبر 2026، يكون الاستحقاق في 25 أكتوبر مقابل 30 أكتوبر.

هل تُفرض رسوم على التأخر في الدفع؟

فقط إذا اتُّفق عليها مسبقًا. في المملكة المتحدة، الفائدة القانونية والتعويض الثابت متاحان بين الشركات حتى لو سكت العقد. وفي الولايات المتحدة، لا تنطبق رسوم التأخير إلا إذا وافق عليها العميل، وضمن حدود الولاية. وفي بلدان أخرى، الأسلم التحقق من القواعد المحلية قبل كتابة أي غرامة.

باختصار

Net 30 تعني 30 يومًا من تاريخ الفاتورة؛ وشروط EOM تُحسب من نهاية الشهر؛ وخصومات الدفع المبكر مكلفة. في المملكة المتحدة، تقف شروط الشركات عادةً عند 60 يومًا والجهات العامة عند 30؛ وفي الولايات المتحدة، العقد هو الحَكَم، باستثناء العمل الحكومي وبعض قوانين المستقلين. الخطوة الأولى: إضافة تاريخ استحقاق فعلي، وبيانات الدفع، وسطر التأخر في الدفع إلى نموذج فاتورتك اليوم.

المصادر

• GOV.UK، «Late commercial payments: charging interest and debt recovery» (المهلة الافتراضية 30 يومًا، وحدّا 60 و30 يومًا، والفائدة القانونية، والمبالغ الثابتة 40/70/100 جنيه): gov.uk/late-commercial-payments-interest-debt-recovery.
• Late Payment of Commercial Debts (Interest) Act 1998: legislation.gov.uk/ukpga/1998/20.
• بنك إنجلترا، «Bank Rate» (3.75%، مثبّت في 17 سبتمبر 2026): bankofengland.co.uk.
• قانون المشتريات لعام 2023 (Procurement Act 2023)، المادة 68 (شرط ضمني بالدفع خلال 30 يومًا في العقود العامة): legislation.gov.uk/ukpga/2023/54/section/68.
• Bureau of the Fiscal Service، «Prompt Payment» (قاعدة 30 يومًا، ونسبة الفائدة من يوليو إلى ديسمبر 2026): fiscal.treasury.gov/prompt-payment.
• 5 CFR Part 1315، Prompt Payment: ecfr.gov.

متوفر أيضًا باللغة English, Français, Español, Português, Deutsch, Italiano, Türkçe, Bahasa Indonesia, Bahasa Melayu, Tiếng Việt, ไทย, 日本語, 한국어, 繁體中文.