Modelo de orçamento grátis: como fazer e enviar pelo celular

Orçamento, estimativa, proposta: qual é a diferença?

As palavras são usadas de qualquer jeito, mas a diferença pesa quando chega a conta final.

No Brasil, o Código de Defesa do Consumidor (Lei 8.078/1990) trata do assunto no art. 40: quem presta serviço a um consumidor deve entregar um orçamento prévio que discrimine o valor da mão de obra, dos materiais e dos equipamentos, as condições de pagamento e as datas de início e de término. Salvo acordo em contrário, o orçamento vale por 10 dias a partir do recebimento e, uma vez aprovado, obriga as duas partes: só pode mudar por livre negociação. O art. 39 ainda considera abusivo executar serviços sem orçamento prévio e sem autorização expressa do consumidor, a não ser que isso já faça parte da prática entre as partes.

Lá fora, a lógica é parecida. No Reino Unido, o Citizens Advice define o orçamento (às vezes chamado de fixed estimate) como uma promessa de fazer o serviço por um preço combinado, e a estimativa como o melhor palpite do prestador; a Consumer Rights Act 2015 torna vinculante o que você diz ou escreve sobre o serviço quando o cliente se baseia nisso para contratar (seção 50) e, quando nenhum preço foi fixado, limita a cobrança a um preço razoável (seção 51). Nos EUA, as regras mudam de estado para estado: na Califórnia, uma oficina mecânica precisa dar um orçamento por escrito e obter o consentimento do cliente antes de ultrapassá-lo.

Uma proposta costuma ser um orçamento enviado em concorrência com outros, como numa licitação ou numa tomada de preços; nas empresas, também se fala em cotação. E um orçamento não é uma fatura: a fatura vem depois do serviço, para pedir o pagamento. Veja o nosso guia sobre como fazer uma fatura.

Como fazer um orçamento de serviço: o que incluir

• Número e data do orçamento. Não existe regra legal de numeração para orçamentos, como existe para as notas fiscais, mas um número (ORC-2026-031) mostra qual versão o cliente aprovou.
• Os seus dados: nome ou razão social, endereço, telefone, e-mail e CPF ou CNPJ.
• O cliente: nome, endereço e, para serviços no local, o endereço da obra.
• Escopo do serviço: o que você vai fazer e o que não vai. “Preparar e pintar paredes e teto; móveis retirados pelo cliente” evita muita discussão depois.
• Itens discriminados: cada tarefa ou produto com quantidade, unidade (hora, metro quadrado, peça) e preço, com a mão de obra separada dos materiais e equipamentos, como pede o CDC.
• Impostos: se você destacar algum, mostre a alíquota e o valor; em Portugal, o IVA à taxa certa, se você o cobrar.
• Total, e se é preço fechado ou estimativa.
• Validade: “Este orçamento é válido por 30 dias.” Isso protege você quando o preço dos materiais muda.
• Prazos: data de início ou prazo para começar, e duração prevista ou data de término.
• Condições de pagamento: entrada, pagamentos por etapa, vencimento do saldo, formas de pagamento aceitas.
• Aprovação: uma linha para a assinatura e a data do cliente, ou um jeito claro de aprovar online.

Se o cliente fechar o contrato fora do seu estabelecimento, por telefone, pela internet ou em casa, o CDC dá a ele 7 dias para desistir (é o direito de arrependimento, do art. 49); se ele quiser que você comece antes disso, registre o pedido por escrito. No Reino Unido, o prazo equivalente é de 14 dias; na Califórnia, a entrada de um contrato de reforma não pode passar de US$ 1.000 ou de 10% do valor do contrato, o que for menor.

Modelo de orçamento grátis para copiar

ORÇAMENTO Nº [ORC-2026-031]
Data: [DD/MM/AAAA]          Válido até: [DD/MM/AAAA]
Tipo: [Preço fechado / Estimativa – o valor final pode variar]

[Seu nome ou nome da empresa]
[Endereço] · [Telefone/WhatsApp] · [E-mail]
[CPF ou CNPJ]

Para: [Nome do cliente] · [Endereço do cliente]
Local do serviço: [se for diferente]

Escopo do serviço:
[O que você vai fazer, em palavras simples]
Não incluso: [O que você não vai fazer]

Descrição                       Qtd.   Unid.    Preço unit.   Valor
[Mão de obra]                   [8]    [hora]   [90,00]       [720,00]
[Materiais]                     [1]    [lote]   [240,00]      [240,00]
[Deslocamento / descarte]       [1]    [fixo]   [60,00]       [60,00]

Subtotal: [1.020,00]
Impostos destacados [se houver]: [0,00]
Total: [1.020,00]

Prazos: [Data de início ou prazo para começar] · [Duração prevista]
Pagamento: [Entrada de X% na aprovação] · [Saldo na conclusão]
Formas de pagamento: [Pix / transferência / cartão / boleto]

Alterações: qualquer serviço extra será orçado à parte e aprovado antes de começar.

Aprovado por: ____________________   Data: __________

Troque tudo o que está entre colchetes e apague o que não se aplica. Os números de exemplo fecham, então você pode usá-los para testar uma planilha. Para dicas de layout e fórmulas de Excel, o nosso guia de modelo de fatura serve também para orçamentos.

Entrada: diga exatamente o que ela é

A entrada (ou sinal) protege você de um cliente que desiste depois de você comprar o material ou recusar outro serviço. Deixe por escrito:

• o valor (em reais, não só um percentual);
• quando ela deve ser paga (na aprovação, antes da compra do material);
• o que acontece se o cliente desistir: se alguma parte é devolvida, e quando.

Em alguns setores e lugares, as regras limitam a entrada, como faz a Califórnia nas reformas. Se você emite nota fiscal, pergunte ao seu contador em que momento emitir a nota da entrada; no Reino Unido, para quem é registrado no VAT, receber uma entrada normalmente gera o fato gerador do imposto sobre esse valor.

Do orçamento à fatura

Os prazos são regras práticas, não resultados de pesquisa. O que importa é que o acompanhamento seja agendado no momento em que você envia o orçamento, para não depender da sua memória.

Quando um orçamento não for aprovado, faça uma única pergunta: “Foi o preço, o prazo ou outra coisa?” A resposta vale mais do que mais um lembrete.

Envie pelo celular, como um link

Muitos orçamentos ficam com quem responde primeiro. Com o Binome360, você escreve o orçamento em uma frase (se usa o app em inglês ou francês, também pode ditar); o seu assistente prepara tudo, e nada é salvo até você confirmar.

O que acontece depois:

• Os seus dados uma vez só. Nome ou razão social, endereço, número fiscal, alíquota de imposto e observações legais ficam salvos no módulo e aparecem no rodapé de cada documento, em um de quatro modelos com as suas cores.
• A numeração é automática, com sequências separadas para orçamentos e faturas.
• Um link, não um anexo. O botão do WhatsApp prepara uma mensagem educada com o número, o valor e o link; o e-mail também funciona.
• O cliente responde online. Pela página, ele lê o orçamento, baixa um PDF e aprova ou recusa. Você vê a resposta no app.
• Orçamento aprovado → fatura com um toque, com o cliente e as linhas já preenchidos. Marque como paga quando o dinheiro cair; uma fatura não paga depois do vencimento aparece como atrasada, e um lembrete educado fica pronto para você enviar.

O Binome360 nunca recebe dinheiro por você, não emite nota fiscal e não é uma plataforma homologada de faturamento eletrônico. O seu cliente paga você do jeito de sempre.

Erros que fazem perder serviços (ou dinheiro)

• Um valor único. “Reforma do banheiro: R$ 15.000” convida à pechincha e esconde o que está incluído.
• Sem validade. Seis meses depois, o cliente espera os preços da estação passada.
• Sem exclusões. Se não está escrito que você não mexe nos móveis nem conserta reboco, o cliente pode achar que sim.
• Serviço extra no aceno de cabeça. Faça o orçamento dos extras por escrito antes de começar.
• Versões sem número. Numa discussão, ninguém sabe qual foi aprovada.

Perguntas frequentes

O orçamento tem valor legal?

Depois que o cliente aprova, sim: ele passa a fazer parte do contrato, e espera-se que você faça o serviço descrito pelo preço orçado. No Brasil, o art. 40 do CDC diz que o orçamento aprovado obriga as duas partes, e o art. 30 já torna obrigatória a oferta suficientemente precisa. Antes da aprovação, é uma proposta. No Reino Unido, o que você escreve no orçamento também pode virar cláusula do contrato pela seção 50 da Consumer Rights Act 2015.

O orçamento pode subir depois de aprovado?

Só se o cliente concordar com uma mudança, como um serviço extra, ou se houver um motivo real previsto no orçamento. Coloque qualquer mudança por escrito, com o preço, antes de fazer o serviço. Pelo CDC, o consumidor também não responde por custos de serviços de terceiros que não estavam no orçamento. Numa estimativa, o preço final pode ser diferente, mas deve continuar razoável, e você deve avisar o cliente assim que souber.

Por quanto tempo um orçamento deve valer?

No Brasil, se nada estiver escrito, o CDC presume 10 dias a partir do recebimento. Trinta dias é o prazo mais comum; use um prazo menor se o preço dos seus materiais muda rápido e escreva sempre a data no orçamento.

Devo cobrar pelo orçamento?

A maioria dos pequenos negócios faz orçamento de graça para conquistar o serviço. Cobrar pode fazer sentido em visitas técnicas longas ou em trabalhos de projeto; nesse caso, informe o valor ao cliente antes de começar e pense em descontá-lo do serviço se ele fechar.

Qual é a diferença entre orçamento e fatura pró-forma?

Os dois vêm antes da venda. A fatura pró-forma tem o formato de uma fatura e é usada principalmente em alfândega, financiamento bancário ou pagamento antecipado. Nosso guia da fatura pró-forma explica quando usar.

Em resumo

Um bom orçamento descreve o serviço e o que não está incluído, detalha cada linha com quantidade e preço, separa mão de obra e materiais, mostra os impostos, se houver, e o total, e diz por quanto tempo o preço vale e como funciona a entrada. Escreva “orçamento” ou “estimativa” de propósito, porque a palavra muda o que você pode cobrar. Primeiro passo: copie o modelo acima, preencha os seus dados e envie o próximo orçamento no mesmo dia da visita.

Fontes

• Citizens Advice, “Problem with building work, decorating or home improvements” (orçamento x estimativa): citizensadvice.org.uk.
• Consumer Rights Act 2015, seção 50 (informações que obrigam o prestador) e seção 51 (preço razoável): legislation.gov.uk/ukpga/2015/15/section/51.
• Consumer Contracts (Information, Cancellation and Additional Charges) Regulations 2013 (SI 2013/3134), cancelamento de contratos fechados fora do estabelecimento: legislation.gov.uk.
• California Business and Professions Code, seção 9884.9 (oficinas mecânicas: orçamento por escrito e consentimento): leginfo.legislature.ca.gov.
• California Business and Professions Code, seção 7159.5 (limite da entrada em reformas): leginfo.legislature.ca.gov.
• HMRC, VAT Time of Supply manual, “Basic tax points” (pagamentos antecipados e entradas): gov.uk/hmrc-internal-manuals/vat-time-of-supply.
• GOV.UK, “Invoicing and taking payment from customers”: gov.uk/invoicing-and-taking-payment-from-customers.

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