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12개월 현금흐름 예측표

시작 현금을 입력한 다음, 매달 들어오고 나갈 것으로 예상되는 돈을 적으세요. 입력하는 대로 월말 현금이 바뀌고, 0 아래로 떨어지는 달은 빨간색으로 보여요.

기초 현금통화

12개월 현금 흐름 예측 (KRW)

	1월	2월	3월	4월	5월	6월	7월	8월	9월	10월	11월	12월
들어온 돈
받은 판매 대금
기타 들어온 돈
나간 돈
매입
월세
세금 및 사회보험료
내 급여
기타 비용
이달 순액	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
월말 현금	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000	2,800,000

기초 현금: ₩2,800,000. 현금이 0 아래로 떨어지는 달은 빨간색으로 표시돼요.

왜 현금흐름을 예측할까

이익과 현금은 같지 않아요. 장사가 잘돼도 고객이 늦게 돈을 주거나, 재고를 미리 사거나, 세금이 같은 달에 몰리면 현금이 바닥날 수 있어요. 12개월 예측표를 쓰면 빠듯한 달이 미리 보여서 대응할 시간이 생겨요.

작성 방법

청구할 때가 아니라 돈이 실제로 들어오고 나갈 때를 기준으로 적으세요.
계절에 따른 달을 반영하세요. 한가한 여름, 바쁜 12월, 1년에 한 번 내는 보험료 같은 것이요.
내 급여도 넣으세요. 사업이 나에게 급여를 못 준다면 그것도 현금 문제예요.

이 양식에 대해

입력한 내용은 전송되거나 저장되지 않아요. 페이지를 닫기 전에 가로 방향으로 인쇄하거나 PDF로 저장하세요.

자주 묻는 질문

현금흐름과 이익은 어떻게 다른가요?

이익은 매출과 비용이 발생한 시점에 계산하고, 현금흐름은 돈이 실제로 움직일 때 계산해요. 늦은 입금이 그 차이를 만들어요.

어떤 달이 마이너스가 되면 어떻게 하나요?

그 전에 움직이세요. 미수금을 독촉하고, 구매를 미루고, 공급처에 결제 기한을 늘려 달라고 하거나 단기 자금을 마련하세요.

얼마나 자주 업데이트해야 하나요?

매달 하세요. 예측치를 실제 숫자로 바꾸고, 한 달을 더 늘리면 돼요.

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