لماذا توقعات التدفق النقدي
الربح والنقد ليسا الشيء نفسه. فقد يبيع النشاط جيدًا ومع ذلك تنفد سيولته، لأن العملاء يدفعون متأخرين، أو لأن المخزون يُشترى مسبقًا، أو لأن الضريبة تستحق في الشهر نفسه. وتُظهر توقعات الـ12 شهرًا الأشهر الصعبة مبكرًا، والوقت ما زال متاحًا للتصرف.
كيف تُملأ
- احتساب المال عند وصوله أو خروجه فعلًا، لا عند إصدار الفاتورة.
- إدراج الأشهر الموسمية: الصيف الهادئ، وديسمبر المزدحم، والتأمين السنوي.
- إدراج أجرك الخاص: فإذا عجز النشاط عن دفعه لك، فتلك أيضًا مشكلة سيولة.
عن هذا النموذج
لا يُرسَل أي شيء تكتبه ولا يُخزَّن. يجب طباعته بالوضع الأفقي، أو حفظه بصيغة PDF، قبل إغلاق الصفحة.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين التدفق النقدي والربح؟
الربح يحتسب المبيعات والتكاليف عند تحققها أو استحقاقها، أما التدفق النقدي فيحتسب المال عند حركته الفعلية. والدفعات المتأخرة هي ما يصنع الفجوة.
ماذا لو أصبح أحد الأشهر سالبًا؟
التصرف قبل وقوعه: المطالبة بالفواتير، أو تأجيل عملية شراء، أو طلب مهلة دفع من مورّد، أو ترتيب تمويل قصير الأجل.
كم مرة يجب تحديثه؟
شهريًا: استبدال التوقعات بالأرقام الفعلية، وتمديدها شهرًا إضافيًا.
