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Liquiditätsplan für 12 Monate

Gib deinen Anfangsbestand ein und dann das Geld, das du jeden Monat an Ein- und Auszahlungen erwartest. Der Bestand am Monatsende aktualisiert sich beim Tippen, und jeder Monat, in dem er unter null fällt, erscheint rot.

AnfangsbestandWährung

Liquiditätsplan für 12 Monate (EUR)

	Jan.	Feb.	März	Apr.	Mai	Juni	Juli	Aug.	Sept.	Okt.	Nov.	Dez.
Einzahlungen
Einnahmen aus Verkäufen
Sonstige Einzahlungen
Auszahlungen
Einkäufe
Miete
Steuern und Abgaben
Dein Gehalt
Sonstige Kosten
Monatssaldo	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Liquidität am Monatsende	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000	2.000

Anfangsbestand: 2.000,00 €. Monate, in denen der Bestand unter null fällt, erscheinen rot.

Warum ein Liquiditätsplan?

Gewinn und Liquidität sind nicht dasselbe. Ein Unternehmen kann gut verkaufen, und trotzdem geht ihm das Geld aus – weil Kunden spät zahlen, Ware im Voraus eingekauft wird oder Steuern im selben Monat fällig werden. Ein Plan über 12 Monate zeigt die knappen Monate früh, solange noch Zeit zum Handeln ist.

So füllst du ihn aus

Erfasse Geld dann, wenn es tatsächlich eingeht oder abfließt – nicht, wenn du die Rechnung schreibst.
Plane saisonale Monate ein: den ruhigen Sommer, den vollen Dezember, die jährliche Versicherung.
Rechne dein eigenes Gehalt mit ein: Wenn das Unternehmen dich nicht bezahlen kann, ist auch das ein Liquiditätsproblem.

Über diese Vorlage

Nichts, was du eingibst, wird gesendet oder gespeichert. Druck sie im Querformat aus oder speichere sie als PDF, bevor du die Seite schließt.

Häufige Fragen

Was ist der Unterschied zwischen Liquidität und Gewinn?

Der Gewinn erfasst Umsätze und Kosten, wenn sie erwirtschaftet oder verursacht werden; der Cashflow erfasst Geld, wenn es tatsächlich fließt. Späte Zahlungen schaffen die Lücke dazwischen.

Was, wenn ein Monat ins Minus rutscht?

Handle, bevor es so weit ist: Rechnungen anmahnen, einen Einkauf verschieben, einen Lieferanten um ein längeres Zahlungsziel bitten oder eine kurzfristige Finanzierung organisieren.

Wie oft sollte ich ihn aktualisieren?

Monatlich: Ersetze die Planzahlen durch die tatsächlichen Zahlen und verlängere den Plan um einen Monat.

Jetzt umsetzen

Einmal sagen. Binome360 behält den Überblick.

Ein Satz, eine Sprachnachricht oder ein Foto vom Beleg: Der Assistent bereitet den Eintrag im richtigen Bereich vor, du bestätigst. 7 Tage kostenlos.

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