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Previsione dei flussi di cassa a 12 mesi

Inserisci la liquidità iniziale, poi i soldi che prevedi in entrata e in uscita ogni mese. La liquidità a fine mese si aggiorna mentre scrivi, e ogni mese in cui scende sotto zero appare in rosso.

Liquidità inizialeValuta

Previsione dei flussi di cassa a 12 mesi (EUR)

	Gen	Feb	Mar	Apr	Mag	Giu	Lug	Ago	Set	Ott	Nov	Dic
Entrate
Vendite incassate
Altre entrate
Uscite
Acquisti
Affitto
Tasse e contributi
Il tuo compenso
Altri costi
Saldo del mese	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Liquidità a fine mese	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000	2000

Liquidità iniziale: 2000,00 €. I mesi in cui la liquidità scende sotto zero sono in rosso.

Perché una previsione di cassa

Utile e liquidità non sono la stessa cosa. Un’attività può vendere bene e restare comunque senza liquidità perché i clienti pagano in ritardo, la merce si compra in anticipo o le tasse scadono nello stesso mese. Una previsione a 12 mesi mostra per tempo i mesi difficili, quando c’è ancora modo di intervenire.

Come compilarla

Conta i soldi quando entrano o escono davvero, non quando emetti la fattura.
Inserisci i mesi stagionali: l’estate tranquilla, il dicembre pieno di lavoro, l’assicurazione annuale.
Includi il tuo compenso: se l’attività non riesce a pagarti, anche questo è un problema di liquidità.

Informazioni su questo modello

Niente di ciò che scrivi viene inviato o salvato. Stampalo in orizzontale, o salvalo in PDF, prima di chiudere la pagina.

Domande frequenti

Che differenza c’è tra flusso di cassa e utile?

L’utile conta vendite e costi quando maturano; il flusso di cassa conta i soldi quando si muovono davvero. I pagamenti in ritardo creano la differenza.

E se un mese va in negativo?

Intervieni prima che succeda: sollecita le fatture, rimanda un acquisto, chiedi una dilazione a un fornitore o organizza un finanziamento a breve termine.

Ogni quanto devo aggiornarla?

Ogni mese: sostituisci la previsione con i dati reali e aggiungi un mese in fondo.

Mettilo in pratica

Dillo una volta. Binome360 tiene traccia.

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