12 個月現金流量預估 (TWD)
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 進帳 | ||||||||||||
| 已收銷售款 | ||||||||||||
| 其他進帳 | ||||||||||||
| 支出 | ||||||||||||
| 採購 | ||||||||||||
| 房租 | ||||||||||||
| 稅金與勞健保 | ||||||||||||
| 你的薪水 | ||||||||||||
| 其他成本 | ||||||||||||
| 本月淨額 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 月底現金 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 | 64,000 |
12 個月現金流量預測表
輸入期初現金，再填上每個月預計的現金流入和流出。月底現金會隨著你輸入即時更新，任何低於零的月份都會以紅色顯示。
為什麼要預測現金流
獲利和現金不是同一回事。生意就算做得好，也可能因為客戶晚付款、進貨要先付錢，或稅金剛好同一個月到期而現金周轉不靈。12 個月的預測能提早看出哪幾個月會很緊，趁還來得及時採取行動。
怎麼填
- 在錢實際進來或出去的時候才記，不是開請款單的時候。
- 把淡旺季放進去：夏天的淡季、12 月的旺季、一年繳一次的保險費。
- 把你自己的薪水算進去：如果生意付不出你的薪水，那也是現金問題。
關於這個範本
你輸入的任何內容都不會被傳送或儲存。關掉頁面之前，請先以橫向列印，或存成 PDF。
常見問題
現金流和獲利有什麼不同？
獲利是在收入賺到、成本發生時就入帳；現金流則是在錢真正移動時才計算。晚付款就是造成兩者落差的原因。
如果某個月變成負數怎麼辦？
在它發生之前就採取行動：催收款項、延後一筆採購、跟供應商談付款條件，或安排短期融資。
多久更新一次？
每月一次：把預測數字換成實際數字，再往後多延伸一個月。
實際動手做
說一次就好。Binome360 幫你記下來。
一句話、一則語音或一張收據照片：助理在正確的空間準備好紀錄，由你確認。免費 7 天。
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