12か月の資金繰り表 (JPY)
| 1月 | 2月 | 3月 | 4月 | 5月 | 6月 | 7月 | 8月 | 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
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| 入金 | ||||||||||||
| 売上の入金 | ||||||||||||
| その他の入金 | ||||||||||||
| 出金 | ||||||||||||
| 仕入れ | ||||||||||||
| 家賃 | ||||||||||||
| 税金・社会保険料 | ||||||||||||
| 自分の報酬 | ||||||||||||
| その他の費用 | ||||||||||||
| 今月の収支 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 月末の手元資金 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 | 300,000 |
12か月の資金繰り表
月初の手元資金を入力し、毎月見込まれる入金と出金を入れてください。入力するそばから月末残高が更新され、ゼロを下回る月は赤で表示されます。
なぜ資金繰り表が必要か
利益と現金は同じではありません。売上が好調でも、入金が遅れたり、在庫を先に仕入れたり、税金の支払いが同じ月に重なったりすると、現金が底をつくことがあります（黒字倒産）。12か月の資金繰り表があれば、苦しくなる月が早めにわかり、まだ手を打つ時間があるうちに対策できます。
書き方
- お金は、請求したときではなく、実際に入ったとき・出たときに記録します。
- 季節による変動も入れましょう。夏の閑散期、忙しい12月、年1回の保険料など。
- 自分の給料も入れましょう。事業から自分に払えないなら、それも資金繰りの問題です。
このテンプレートについて
入力した内容は送信・保存されません。ページを閉じる前に、横向きで印刷するか、PDFで保存してください。
よくある質問
キャッシュフローと利益の違いは何ですか？
利益は、売上と費用を発生した時点で数えます。キャッシュフローは、お金が実際に動いた時点で数えます。支払いの遅れが、その差を生みます。
マイナスになる月があったら？
そうなる前に動きましょう。未払いの請求を催促する、仕入れを遅らせる、仕入れ先に支払条件を相談する、短期の資金調達を手配するなどです。
どのくらいの頻度で更新すべきですか？
毎月です。予測を実績に置き換えて、1か月先まで延ばしましょう。
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