Langsung ke konten

Proyeksi arus kas 12 bulan

Masukkan kas awalmu, lalu uang yang kamu perkirakan masuk dan keluar setiap bulan. Kas akhir bulan diperbarui saat kamu mengetik, dan bulan mana pun yang kasnya di bawah nol ditandai merah.

Kas awalMata uang

Proyeksi arus kas 12 bulan (IDR)

	Jan	Feb	Mar	Apr	Mei	Jun	Jul	Agu	Sep	Okt	Nov	Des
Uang masuk
Penjualan yang diterima
Uang masuk lainnya
Uang keluar
Pembelian
Sewa
Pajak dan iuran
Gaji untukmu
Biaya lain
Bersih bulan ini	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0
Kas akhir bulan	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000	32.000.000

Kas awal: Rp 32.000.000. Bulan dengan kas di bawah nol ditandai merah.

Mengapa perlu proyeksi kas

Laba dan kas tidak sama. Sebuah usaha bisa laris dan tetap kehabisan kas karena klien telat bayar, stok dibeli di muka, atau pajak jatuh tempo di bulan yang sama. Proyeksi 12 bulan memperlihatkan bulan-bulan yang ketat sejak awal, selagi masih ada waktu untuk bertindak.

Cara mengisinya

Catat uang saat benar-benar masuk atau keluar, bukan saat kamu menerbitkan invoice.
Masukkan bulan-bulan musiman: musim sepi, bulan Desember yang ramai, asuransi tahunan.
Masukkan gajimu sendiri: jika usaha tidak bisa menggajimu, itu juga masalah kas.

Tentang template ini

Apa pun yang kamu ketik tidak dikirim atau disimpan. Cetak dalam posisi lanskap, atau simpan sebagai PDF, sebelum menutup halaman.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apa bedanya arus kas dan laba?

Laba menghitung penjualan dan biaya saat terjadi; arus kas menghitung uang saat benar-benar berpindah. Pembayaran yang terlambat menciptakan selisihnya.

Bagaimana jika ada bulan yang minus?

Bertindaklah sebelum terjadi: tagih invoice, tunda pembelian, minta tempo pembayaran ke pemasok, atau siapkan pembiayaan jangka pendek.

Seberapa sering saya harus memperbaruinya?

Setiap bulan: ganti angka proyeksi dengan angka sebenarnya dan perpanjang satu bulan ke depan.

Praktikkan

Cukup bilang sekali. Binome360 yang mencatat.

Satu kalimat, pesan suara, atau foto struk: asisten menyiapkan catatan di ruang yang tepat, kamu yang konfirmasi. Gratis 7 hari.

Pasang diAndroid Pasang diiPhone Bukaaplikasi web

Alat gratis lainnya

Kalkulator anggaran 50/30/20Masukkan gaji bersihmu, lihat pembagian 50/30/20 untuk kebutuhan, keinginan, dan tabungan, lalu bandingkan dengan pengeluaranmu. Gratis, privat, tanpa daftar.Kalkulator pelunasan utang: snowball vs avalancheMasukkan utang dan anggaran bulananmu: lihat kapan kamu bebas utang dan berapa bunga yang dibayar dengan metode snowball dan avalanche, berdampingan.Kalkulator margin keuntungan dan markupHitung margin kotor dan markup dari harga modal dan harga jual, atau harga jual yang dibutuhkan untuk target margin, dengan atau tanpa PPN. Gratis, instan.Jadwal giliran arisanRencanakan arisan: masukkan anggota, iuran, dan frekuensinya, kocok urutan, lalu dapatkan jadwal giliran lengkap yang siap dicetak atau dibagikan ke kelompok.Perencana tantangan menabung 52 mingguSusun tantangan menabung 52 minggu: pilih nominal awal, kenaikan per minggu, dan tanggal mulai, centang tiap minggu, lalu cetak tabelnya. Gratis, tanpa daftar.Kalkulator dana daruratHitung target dana daruratmu dari pengeluaran pokok bulanan, lihat seberapa jauh kamu dari target, dan berapa bulan yang dibutuhkan dengan laju menabungmu.Kalkulator tabunganLihat pertumbuhan tabunganmu dengan setoran bulanan dan bunga, berapa bagian yang berasal dari bunga, dan kapan targetmu tercapai. Gratis, privat, tanpa daftar.Buat invoice gratisIsi invoice secara online, lihat hasilnya saat kamu mengetik, lalu cetak ke PDF atau unduh sebagai file Word. Gratis, tanpa daftar, tak ada data yang disimpan.Template penawaran harga gratisIsi penawaran harga online, lihat hasilnya saat mengetik, lalu cetak ke PDF atau unduh Word, lengkap dengan kolom tanda tangan klien. Gratis, tanpa daftar.Kalkulator PPNTambahkan PPN ke harga sebelum pajak atau keluarkan dari harga yang sudah termasuk PPN, dengan tarif 12%, 11%, 0%, atau lainnya, plus nominal PPN dan rumusnya.Kalkulator BMIHitung indeks massa tubuh (BMI) dari berat dan tinggi badan, dalam kg/cm atau lb/kaki, dengan kategori WHO untuk dewasa dan apa yang tidak ditunjukkan BMI.Kalkulator diskonHitung harga setelah diskon dari persentase potongan, gabungkan dua diskon dengan benar, atau cari tahu berapa persen potongan sebenarnya. Gratis, tanpa daftar.Kalkulator titik impas (BEP)Cari tahu berapa unit yang harus kamu jual setiap bulan untuk menutup biaya tetap, berapa omzet titik impasmu, dan margin kontribusimu. Gratis, tanpa daftar.Kalkulator rasio utang terhadap penghasilanHitung rasio utang terhadap penghasilanmu dari penghasilan dan cicilan bulanan, lalu lihat pengaruh pinjaman atau cicilan kartu baru. Gratis, tanpa daftar.Planner anggaran bulanan siap cetakPlanner anggaran bulanan gratis: rencana vs realisasi untuk pemasukan, biaya tetap, pengeluaran harian, dan tabungan, total otomatis. Cetak atau simpan PDF.Template jadwal pelajaran mingguan kosongJadwal kosong gratis: pilih jam, slot 30 atau 60 menit, dan apakah akhir pekan disertakan, isi langsung di layar, lalu cetak atau simpan sebagai PDF.Template buku kas harianLembar kas harian gratis: modal awal, kas masuk dan keluar, kas seharusnya, kas terhitung, dan selisihnya, dihitung otomatis. Isi, lalu cetak atau simpan PDF.Template laporan pengeluaranLaporan pengeluaran gratis: tanggal, tujuan, kategori, nominal, dan pajak tiap pengeluaran, dengan total penggantian dihitung otomatis. Cetak atau simpan PDF.Tabel kalori makanan sehari-hariKalori per 100 g dan per porsi untuk 116 makanan sehari-hari, termasuk makanan pokok Afrika Barat, dari tabel komposisi pangan resmi. Cari, atur gram, selesai.Template kwitansi sewa rumah atau kosBuat kwitansi sewa dalam semenit: pemilik, penyewa, properti, periode, sewa dan biaya tambahan, metode dan tanggal bayar. Cetak, simpan PDF, atau unduh Word.Buat kwitansi pembayaran gratisBuat kwitansi untuk tunai, transfer bank, cek, atau dompet digital: siapa yang membayar, berapa, untuk apa, kapan. Cetak, simpan PDF, atau unduh Word.