Vì sao cần dự báo dòng tiền
Lợi nhuận và tiền mặt không giống nhau. Một cơ sở kinh doanh có thể bán tốt mà vẫn cạn tiền vì khách hàng trả chậm, hàng phải nhập trước hoặc thuế đến hạn cùng một tháng. Bản dự báo 12 tháng cho thấy sớm những tháng eo hẹp, khi bạn vẫn còn thời gian để xoay xở.
Cách điền
- Ghi nhận tiền khi nó thực sự vào hoặc ra, không phải khi bạn xuất hóa đơn.
- Tính đến các tháng theo mùa: mùa hè vắng khách, tháng 12 bận rộn, phí bảo hiểm hằng năm.
- Tính cả thu nhập của chính bạn: nếu việc kinh doanh không trả nổi cho bạn, đó cũng là vấn đề dòng tiền.
Về mẫu này
Không có gì bạn nhập được gửi đi hay lưu lại. Hãy in theo khổ ngang, hoặc lưu thành PDF, trước khi đóng trang.
Câu hỏi thường gặp
Dòng tiền và lợi nhuận khác nhau thế nào?
Lợi nhuận ghi nhận doanh thu và chi phí khi chúng phát sinh; dòng tiền ghi nhận tiền khi tiền thực sự dịch chuyển. Các khoản thanh toán chậm tạo ra khoảng chênh lệch này.
Nếu một tháng bị âm thì sao?
Hãy hành động trước khi nó xảy ra: đòi các hóa đơn chưa thu, hoãn một khoản mua, xin nhà cung cấp gia hạn thanh toán hoặc thu xếp nguồn vốn ngắn hạn.
Bao lâu nên cập nhật một lần?
Mỗi tháng: thay số dự báo bằng số thực tế và kéo dài thêm một tháng.
